【どこで保険相談すればいいの?お悩みタイプ別に解説】保険ショップ・保険のおばさん・ファイナンシャルプランナー

(2018年8月13日更新)

保険のおばちゃんに相談する?

駅前の保険ショップに行ってみる?

インターネットで加入?

水沢
こんな迷いを持っている人にお答えします。

【お悩みタイプ1】結婚や出産間近で忙しい…我が家が保険に入る必要があるか、さくっと聞きたい

結婚や出産といった一大イベントの前後って、毎日本当に忙しいですよね。

時間が無いけど保険も見直さなきゃな…

そんな時は、お出かけついでに立ち寄っちゃいましょう^^

さらに、電話予約なら当日・明日の予約も可能です。時間と場所を伝えれば、コンシェルジュが最適な保険ショップを確保してくれるのでラクですよ。

【お悩みタイプ2】加入中の保険が高い…!安くて良い保険見直しをしたい

毎月2万円〜5万円も保険料を支払っているけど、こんなに必要!?

そんな人には、20社以上から安くて良い保険を探してくれる「保険見直しラボ」

見直したら半額以下になったという人も多数おります。

【お悩みタイプ3】まずは資料を見て、基本的なことを知りたい

いきなり保険相談はちょっと…という人は、まずは資料を貰ってみましょう。

人気ランキングでも常に1〜3位になるオリックス生命なら、安くて内容も充実。パンフレットも見やすいので保険を知るにはピッタリです。

資料請求は住所氏名など個人情報を入れるので「価格com保険」のような大手企業が安心です。

あまり沢山見ても混乱するので、まずは以下にマルをつけた4つをオススメします。

【お悩みタイプ4】保険で失敗したくない!自分に合う保険をしっかり探したい!

保険相談って面倒に感じますが、本音としては最適な保険を見つけるには2人以上に相談したいところです。

面倒だな…と感じると思いますが、この1時間をかけることでこんなにも素晴らしいメリットがあります。

  • 2人から同じアドバイスをされれば、自分には本当に必要だと納得できる。
  • 複数の保険相談を使っていることを担当者さんに言う。それによって、より良いアドバイスをしなければと本気になってもらう。

あとで後悔をしないためにも、以下の流れでセカンドオピニオンを一度体験してみてくださいね。

セカンドオピニオンの賢い利用方法

【予約①】身近な保険ショップを予約して、当日〜3日後くらいに行く。
『公式:優良保険ショップ掲載サイト』で、押し売りの無いお店を予約

【予約②】同時に「保険見直しラボ」を予約。
『公式:保険見直しラボ』を予約すると、ファイナンシャルプランナーさんから日程や場所の調整連絡が来ます。


【相談①:今日〜3日後】保険ショップでの相談
保険ショップで保険の基礎を教えてもらいながら、あなたにオススメの保険を出してくれます。

【相談②:1週間後】保険見直しラボのファイナンシャルプランナーさんと相談
自宅やカフェで、プロのファイナンシャルプランナーと面談します。
会って信頼できそうだと感じたら、「保険ショップではこんな提案を受けていて〜」と見せてみましょう。
それも含めてアドバイスしてくれます。


【最終判断:2週間後】どちらで加入する?
複数の人と話してみると、この人は本当に私のことを考えてくれているな…と、雰囲気から感じ取れます。
2度目の面談は、あなたが信用できると感じた人を選びましょう。

※他の担当者さんにはお断りすることになりますが、もともと相談のみOKというサービスなので文句を言われることはありません。

【まとめ】保険見直しで大切なポイント⇒信頼できる担当者さんによる比較検討

保険相談・見直しは、訪問販売に来る営業マンや、インターネット申し込みなど様々な加入方法があります。

しかし、20社以上もの保険会社を比較してくれるのは保険ショップ・FP保険相談だけです。

押し売りをしない親身なアドバイスをもらって、家計の負担も少ない&安心できる保険に加入しましょうね。

水沢
最近の保険相談は本当に穏やかで、雑談で盛り上がったという感想もよく耳にします。保険に苦手意識があった人もぜひ1度体験してみてくださいね。

あなたのご家庭にぴったり合った、おトクな保険選びができることを願っております

【2018年8月:耳寄り情報】
もうすぐ保険が値上がり?

参考記事(ビジネスジャーナルより)
>>がん保険や医療保険の保険料が値上げする公算

2018年4月以降、がん保険や医療保険などが値上げする動きがあります。これは日本の寿命が伸びたことが原因です。

幸いにも保険会社は様子を伺っており、まだ値上げに踏み切っていません。

保険を考えているなら、今のうちに1度カウンセリングに行っておきましょうね。
>>相談だけでも歓迎の保険ショップ一覧

 

 

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