(2019年9月17日更新)

りえママ
ソニー生命に相談するときに、知っておくと良いことってある?
水沢
学資保険は、返戻率へんれいりつを高める裏ワザが3つあるから初めに教えるね。

あと、【家は買ったほうがいいのかな】【老後の年金どうしよう】とかお金の悩みも出てこない?

りえママ
そうなんだよね…年金も自分で貯金しておかないと怖いし
水沢
実はソニー生命って、会社の中で「ライフプランナー」というお金のプロ認定研修をやってるんだ。

学資保険はもちろん、お金に関する悩みにもアドバイスくれるから色々聞いてみるといいよ。

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【ソニー生命の評判】ママたちの支持率トップ!たまひよで第1位

たまひよ読者のママたちが決める、赤ちゃんグッズ大賞(2019年3月号に掲載)

ソニー生命は学資保険部門で第1位に選ばれました

  • 押し売りも無く、親身になって考えてくれる担当者さん
  • とても高い返戻率でお金を増やせる学資保険

子育て世帯なら、まず初めに相談すべき会社と言えるでしょう。

【学資保険の返戻率を高める】3つの裏ワザはこれ!

裏ワザ① 払込期間を短くする

学資保険は「払込期間はらいこみきかん」として、お金を払い続ける期間を10年~18年から選びます。

あまり表にでない情報ですが、保険って長く寝かせたぶん戻り率が高まります

戻り率を最大にするには短く「10年」で払い切って、受け取る時期まで寝かせましょう。

裏ワザ② 受け取り時期はできるだけ遅めにする

受け取り時期
(子の年齢)
返戻率へんれいりつ
Ⅰ型12,15,18歳102%前後
Ⅱ型18歳に一括受取104%前後
Ⅲ型18,19,20,21,22歳107〜108%

裏ワザ①にも書いたとおり、長く寝かせると戻り率が増えます。つまり受け取りは遅くすればOK。

大学入学時まで寝かせておく「Ⅲ型」という受け取り方が、最も好条件です。

裏ワザ③ 1年分まとめて支払いすれば安くなる

払い方支払い総額返戻率へんれいりつ
毎月1,864,800円107.2%
年1回
1,850,800円
14000円トク
108%

(例:200万貯めるシミュレーション)

ほとんどの人は保険料を毎月払っていますが、実は1年分まとめて払うとかなり安くなります。

デメリットは何も無く、最終的に1万円以上も差がでます。契約するときは「毎月ではなく、毎年1回まとめて払いたい」と伝えましょう。

水沢
ここに挙げた3つのポイントを押さえれば、返戻率がさらに高まりますよ

【毎月3000円台〜で加入OK】ここまで家計に優しいのはソニーだけ

ソニー生命学資保険シミュレーション

他の会社の学資保険は、月10,000円~20,000円かかるので家計の負担も大きめ。

しかしソニー生命は、なんと毎月3000円台から加入できます。

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【ソニー生命の特徴①】「ライフプランナー」という制度

ソニー生命の最大の特徴は、ライフプランナーという”お金のプロ認定制度”です。

ライフプランナーがあなたの状況や未来の希望に合わせて適切なプランを、適切なタイミングで提案。

あなたの家庭状況や今後の方針まで含めてアドバイスしてくれる、頼もしい存在です。

りえママ
かかりつけのお医者さんみたい!家庭状況もよくわかってくれていると安心できそう!

【ソニー生命の特徴②】お客様の生涯をサポートする

営業の方が活躍している保険会社には、成果報酬という給与形態から強引に保険を勧めてくるという声も耳にします。

その点、ソニー生命には「お客様の生涯をサポートする」という方針があり、ライフプランナーが親身になってあなたをサポートしてくれます。

ライフプランナーに認定されるまでの教育も徹底しているため、必要のない保険を強引に勧めてくることもないでしょう。

水沢
ソニー生命はお客様を大切にする人が多いという評判もあります。

【ソニー生命の特徴③】お金を貯めるプランが複数ある

ソニー生命で特に珍しく、最近人気が出ているのが、掛け捨てではない「最大で払った全額が戻ってくる医療保険

お金の悩みに幅広く対応できるよう、多様なプランがあることもソニー生命の特徴です。

例:ソニー生命の保険商品

学資保険
医療保険(積立型)
医療保険(掛け捨て)
終身保険(積立型)
定期保険(掛け捨て)
個人年金保険(積立型)

など

りえママ
医療保険で、払ったお金が戻ってくるのがあるんだね!

年金も不安だから、それも聞いておこっと

【まとめ】お金の悩みはまとめてソニー生命に相談してみよう

学資保険はもちろんのこと、ソニー生命のライフプランナーは日本中で『人生のライフイベント』も含めた相談にのっています。

そんなノウハウも生かして、

  • 今加入してる保険が高いので、もっと安くしたい!
  • 5年以内にマイホームが欲しいけど、我が家の収入ってどう?
  • 将来年金が貰えないだろうし、老後の貯蓄を始めたい!

このようなお金全般の悩みにも、適切なアドバイスをくれるでしょう。

水沢
この機会にぜひ、『お金』や『保険』で疑問に感じていることを全部ぶつけておきましょうね。

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